Съдържание:
- Сценарий на пиковия пазар
- 4-те критични инвестиционни стратегии
- 1. Останете в брой
- 2. Идентифицирайте скритите скъпоценни камъни
- 3. Риболов отдолу
- 4. Останете инвестирани в дългосрочен план
Сценарий на пиковия пазар
Когато фондовите пазари достигнат връх в целия свят, оценките изглеждат скъпи. Корекциите ще изглеждат неизбежни, когато пазарите достигнат пикови нива. Корекцията може да бъде около петнадесет процента от пиковите нива или дори толкова лоша, колкото петдесет процента. Трудно е да се предвиди колко ще паднат пазарите, когато те намалят.
Но това, което върви нагоре, трябва да слезе. Пазарите се покачиха твърде дълго. Политиките на лесни пари от централните банкери по целия свят доведоха до дългосрочен план. Лесните пари не могат, не трябва и няма да продължат дълго.
Ако централните банки затегнат винтовете за ликвидността, фондовите пазари ще дадат част или голяма част от печалбите. Алчността и страхът са двата етапа в инвестиционния цикъл, водещи до бум или крах на пазара. Според мен пазарите трябва да бъдат коригирани по целия свят. Не съм експерт на фондовия пазар и просто споделям възгледите си като обикновен човек.
4-те критични инвестиционни стратегии
- Останете в брой.
- Идентифицирайте скритите скъпоценни камъни.
- Долен риболов
- Останете инвестирани в дългосрочен план.
Останете в брой
Снимка от Sharon McCutcheon на Unsplash
1. Останете в брой
Разумно е повечето индивидуални инвеститори да преместят по-голямата част от своите инвестиции в пари, депозити и сигурни държавни облигации засега. Не казвам, че трябва да се продават всички акции. Човек може да поддържа качествени акции със силни основи и да продава само останалите.
Депозитите или държавните облигации може да не осигурят привлекателна възвръщаемост, но те не намаляват, когато останалите пазари го правят. Опасявам се, че този път корекциите няма да бъдат ограничени само до запасите. Политиката за лесни пари е завишила цените на активите в различни стоки, недвижими имоти и други класове активи.
Следователно може да видим болка в сектори като суровини и недвижими имоти. Цифровите валути са податливи на сериозни щети.
2. Идентифицирайте скритите скъпоценни камъни
Това е и моментът да се идентифицират добри избор на стойност сред акциите. Следвам мисълта на старата школа за разглеждане на основите. Трябва да разгледаме съотношението цена-печалба, ръст на приходите, ръст на печалбите, дивидентна доходност и ръст на дивидент на акция, за да решим дали акцията има потенциал за растеж. Повечето показатели са достъпни с едно щракване на бутон сега. Трябва също така да анализираме историческите резултати на компанията за последните пет години, за да оценим тенденциите.
Никога не трябва да слушаме сляпо съвети от финансови експерти. Експерт може да препоръча, например, закупуване на компания, защото тя би се справила добре в режим на ниски лихвени проценти. Но ако режимът на ниски лихви приключи след два месеца, експертният съвет, даден по-рано, вече няма да е валиден. Следователно трябва да следваме експертни съвети само когато разберем причините зад техните съвети.
Какво ще стане, ако човек не се интересува от всички включени числа? Такова лице трябва да стои далеч от прякото излагане на акции, но може да инвестира по пътя на взаимния фонд. Но дори и за човек, който инвестира във взаимни фондове, е необходимо основно разбиране на пазарите. Те трябва да оценят разликите между индексен фонд, секторен фонд или фонд за растеж.
3. Риболов отдолу
След като скритите скъпоценни камъни бъдат идентифицирани, изчакайте пазарът да стигне дъното преди да купите. Това е по-лесно да се каже, отколкото да се направи. Никой не знае със сигурност къде лежи дъното. Може да бъде 25% под пика, 50% под пика или дори по-лошо.
Това е преценка, която човек трябва да направи сам. Моето лично очакване е, че пазарите могат да коригират някъде между 25% и 50% от техните пикови стойности по целия свят. Предположенията, които водят до такава прогноза, са строги парични условия, прекомерни оценки и нарастващи лихвени проценти. Но е трудно да се предскажат пазарите. Човек трябва да приема възгледите на неспециалист като мен с торба сол. Можете и трябва да положите усилия, за да разберете пазарите и да формулирате собствена преценка относно пазарните насоки.
Един практичен подход е да купувате, когато пазарът се коригира с около 10% от пика. Можем да разделим планираните инвестиции на двадесет равни части и една част може да се инвестира всеки месец през следващите двадесет месеца. По този начин можем да осредним колебанията на пазара и по този начин да сведем до минимум риска. Можем да използваме корекцията на пазара като подходящ момент за покупка.
Фондовият пазар е привлекателна възможност за инвестиция, само и само ако дадено лице е готово да положи усилия в разбирането на пазарите. Това ще включва подробен анализ на секторите и фирмите, които се интересуват от инвестиции.
Всичко отнема време
Манговото дърво отнема около осем години, за да даде плод. Инвестициите на фондовия пазар отнемат приблизително същото време, за да дадат плод под формата на дивиденти и поскъпване на капитала.
4. Останете инвестирани в дългосрочен план
Рецептата за успех е да останете дълго инвестирани на фондовите пазари. Трудно е да не се продаде акция, която се е увеличила с 25% за няколко месеца. Изглежда страхотно завръщане, което можете да направите за кратък период. Но е възможно този запас да има потенциал да поскъпне десет пъти или