Съдържание:
- Мрънкане и оплакване за ниски цени на CD?
- Гледайте как инфлацията разяжда парите ви
- Решението на проблема с ниската доходност на CD и тайната за по-високи приходи
- Как работи
- Не сте запознати с опциите?
- Трябва да има недостатък в тази магия
- ЗАБЕЛЕЖКА:
Човек, депресиран от ниските CD цени на своите парични инвестиции
Pixabay
Мрънкане и оплакване за ниски цени на CD?
Ако сте от онези, които мърморят и се оплакват от това колко малко лихви печелите по депозираната си парична сметка, със сигурност ще искате да проучите как обезпечените с пуснати пари в брой могат да осигурят най-добрите CD цени за вас, генерирайки висока възвръщаемост ликвидни пари.
Техниката на продажба на опции за пускане на акции като средство за генериране на висока възвръщаемост на депозираните парични средства е особено полезна за хора или институции с много пари, скрити в CD-та, фондове на паричния пазар или други деривати в пари. Повечето от тези фондови фондове плащат много малко лихва до степен на нелепост, по-малко от 1,5%. Няма смисъл да се паркират пари в тези инструменти с ниска доходност, когато получените доходи дори не покриват загубата на стойност, причинена от инфлацията.
Гледайте как инфлацията разяжда парите ви
В днешната икономическа среда, където лихвените проценти са до исторически минимуми, вече не е добро управление на парите да оставяте парите си в традиционните убежища на банкови депозити, компактдискове, сметки на паричния пазар и съкровищни инструменти. Много такива инструменти сега връщат по-малко от два процента и в много случаи дори по-малко от един процент. Тъй като инфлацията е около 3%, трябва да накарате парите си да растат повече от този темп, иначе биха загубили стойност всяка година.
В продължение на близо две десетилетия инфлацията доведе до намаляване на стойността на щатския долар от $ 1,00 през 2000 г. до значително намален (приблизително) $ 0,69, както е написана тази статия през 2017 г.
Таблицата по-долу показва как инфлацията е ерозирала щатския долар през всеки от петгодишните периоди през последните шестнадесет години. Това е 31% намаление на стойността на долара! Това не предвещава добро за инвестираните в парични средства, които печелят по-малко от 2% годишна възвръщаемост.
Решението на проблема с ниската доходност на CD и тайната за по-високи приходи
Решението за по-високи печалби е, че трябва да бъдете малко по-агресивни в избора си къде да поставите парите си. Освен това трябва да направите малко повече от просто да паркирате парите си и да изчакате някой да направи магически цифри с вашите пари. Време е да поемете личен контрол върху финансите си и да накарате парите си да работят за вас.
Съществува добре позната инвестиционна стратегия, която набира популярност като възможна алтернатива на печеленето на висока възвръщаемост на паричните резерви. Инвестиционната стратегия е посочена и известна във финансовия свят като продавана с парични обезпечения продажба. Тази техника се оказва добър заместител на инвестирането в парични фондове, даващи възвръщаемост по-добра дори от най-добрите налични CD проценти.
Този подход за парични инвестиции се използва от много богати лица и институции, за да им даде възвръщаемост над 12% от техните парични ресурси. Накратко, техниката включва използването на парични средства като обезпечение или обезпечение, за да се ангажира с продажба или записване на опции за пускане на акции.
Въпреки че мнозина смятат, че търговията с опции за акции е изключително рискована, не е така при използването на системата за продажба на обезпечени парични опции. Продажбата на парично обезпечени пут опции в акции или ETF (борсово търгувани фондове) или индекси е сред по-безопасните стратегии в много системи за търговия с опции.
Как работи
Имате $ 50 000 в брой и искате да спечелите най-добрите CD цени на пазара. Проучвате всички налични парични средства и откривате, че най-доброто, което можете да намерите, е процент от 2% във фонд, който изисква да заключите парите си за период от 3 години.
Ако вече сте запознати с работата на борсовите опции и как се търгуват, решавате да продавате опции като средство за генериране на по-добра възвръщаемост на вашите пари.
Препоръчително е в играта с парични обезпечени опции да избирате само добри, утвърдени акции, ETF или индекси за тази цел. Да предположим, че ви харесва международната книга с акции със символ IP.
Поглеждате веригата за опции на IP и откривате, че путът от 50 юни има надбавка от $ 0,84, изтичаща след шест седмици. Акциите в момента се търгуват на $ 52. Продавате 4 договора (4 договора = 400 акции) от 50-те юни, като използвате 20 000 долара от вашите парични средства, за да осигурите 4-те договора. Продажбата генерира общ паричен поток от $ 336 (.84 пут премиум х 400 акции).
След като сте използвали $ 20 000 от вашия кеш фонд от $ 50 000, следващия поглед ще видите опционната верига на Walmart Stores (символ WMT) и ще откриете, че покупката на 82.5 юни е с премия от $ 1.83 по ваш вкус. Акциите на WMT са на цена от $ 84, когато продадете 2 договора (еквивалентни на 200 акции) от опцията 82.5, генерирайки общо $ 366 от тази транзакция. Тази сделка използва 16 500 щатски долара от останалите ви парични средства, за да осигури 2-те договора.
Все още имате 13 500 $ от първоначалните 50 000 $. Отново правите друга продажба на опция за пут. Този път вие избирате XYZ Corporation на 67 юни дава надбавка от $ 1.30, когато акциите на XYZ са на $ 67.50. Продавате 2 договора, генериращи $ 260, обезпечени с $ 13,400 от оставащия ви първоначален капитал.
Остатъкът Ви в остатъка от пари в сметката е както следва:
Както можете да видите от таблицата по-горе, генерирахте общо $ 962 парични приходи от продажбата на опции. Опциите изтичат след 6 седмици, след което отново можете да напишете или продадете нови опции за още 4 - 6 седмици.
Доходът от $ 962, който сте произвели, представлява възвръщаемост от 1,92% от вашия капитал от $ 50 000 за период от шест седмици. Годишно, това води до възвръщаемост от около 16,6%. Можете ли някога да намерите CD фонд, който плаща тази ставка?
И най-доброто от всичко е, че парите ви остават в ликвидност през цялото време. Можете да получите достъп до парите си по всяко време след изтичане на всяка опция или дори преди това, като ликвидирате позицията си по опция по-рано.
Не сте запознати с опциите?
След като видите страхотните ползи, предлагани от опциите за генериране на по-добри цени за вашите пари, трябва да научите опции. Има много книги, уебсайтове, блогове и статии по темата за опциите за акции.
За начинаещия студент по опции горещо препоръчвам книгата „OptionsTrading: Ръководство за стратегии за начинаещи“. Тази книга е достатъчно кратка, за да позволи на начинаещия да започне за нула време. Важна характеристика е разделът за това как да се избегнат грешки в бизнеса с опции.
След като сте разбрали добре как работят опциите, трябва да преминете към напреднало ниво с книгата „Пълното ръководство за продажба на опции“. Прочетох тази книга няколко пъти в търсенето на книги и материали, за да препоръчам на желаещите да научат как работи продажбата на опции. Това е една от най-добрите книги, които съм срещал за простота и пълнота.
Трябва да има недостатък в тази магия
Какъв е недостатъкът или какви са рисковете, свързани със стратегията за продажба на пут опции? Какъв е рискът да загубя спестяванията си в такава програма?
Единственият недостатък, ако можете да го наречете такъв, е, че фондовият пазар като цяло може да навлезе в дълъг и бърз низходящ тренд. И тъй като Продажбите с парични обезпечения са директно обвързани с фондовия пазар, в крайна сметка може да се наложи да закупите акциите или ETF, обезпечени с вашата парична позиция, като по този начин притежавате акциите.
Но тогава ще купувате акциите на толкова ниска цена, че бихте могли да спечелите значително, когато фондовият пазар се обърне и започне да върви в другата посока. Някои биха казали, че при този сценарий пазарът може да отнеме няколко години, за да се обърне и инвестицията ви след това ще бъде заключена. В отговор на това нека разгледаме текущата ситуация.
Понастоящем ще трябва да инвестирате много голяма сума в брой във фонд на паричния пазар за продължителност от поне 2 до 5 години, за да спечелите само оскъдни 2-3%! Заключвате парите си за 2 до 5 години за мизерна възвръщаемост от 2% годишно?
В другия сценарий, при който фондовият пазар се срива драстично (което се случва рядко), в крайна сметка може да притежавате акции от акции и да бъдете заключени в тази инвестиция за същия период. Разликата е, че в края на 2 до 5 години вашата собственост върху акциите може да ви донесе възвръщаемост от 100% или повече под формата на парични дивиденти, приходи от продажба на опции и оценка на стойността на акциите. Това е най-лошият сценарий. Това недостатък ли е?
Средната възвръщаемост за тези в бизнеса с обезпечени парични продажби е постоянен приток на пари от 3 - 6% на всеки два до три месеца. Това се получава до годишен процент от над 16% (без да се използва маржин ползата)
Така че, ако имате депозити в смешно сметна сметка на паричния пазар с ниска доходност и искате да генерирате по-добра възвръщаемост, действайте сега и започнете да изучавате простата търговска стратегия за писане на пут опции. Това определено е отговорът на по-високата доходност на вашите парични средства.
ЗАБЕЛЕЖКА:
Всякаква информация, свързана с търговия с акции и опции, включително примери, използващи действителни данни за ценни книжа и цени, е само с илюстративна и образователна цел и не трябва да се тълкува като пълна, точна или актуална. Писателят не е борсов посредник или финансов съветник и като такъв не одобрява, препоръчва или иска да купува или продава ценни книжа. Консултирайте се със съответния професионален съветник за по-пълна и актуална информация.
© 2018 Даниел Молат