Съдържание:
- Започнете с планиране на вашата входна точка
- Планирайте стратегията си за излизане
- Вземете печалбите си рано
- Водете си дневник и се поучавайте от грешките си
- Използвайте поръчки с един отказ - други (OCO)
- Обяснение на механичната търговия
- Съображения за излизане с печалба
- Поддържайте еквивалентни размери на позицията
- Дългосрочно инвестиране
- Препратки
Изображение от Герд Алтман от Pixabay (текст добавен от автора)
Инвестирам в акции от 45 години. През това време правех много грешки, но всеки път, когато грешах, научавах нещо. Тези уроци ми помогнаха да разработя стратегии за голяма вероятност за успех. Сега мога да споделя тези уроци с вас.
Започнете с планиране на вашата входна точка
Трябва да имате правило кога купувате и кога продавате. Не купувайте просто акция, когато я откриете, и смятате, че тя може да бъде отлично допълнение към портфолиото ви. Трябва да направите проучване, за да решите каква цена е подходяща за влизане.
Не се страхувайте да не пропуснете, мислейки, че ще се качи от там и ще трябва да платите повече, ако сте чакали. Има само 50% шанс за покачване. Отне ми десетилетия търговия, за да науча най-накрая това.
Цените на акциите могат да се покачват или намаляват. Следователно винаги е шанс 50/50 и в двата случая. Така че бъдете търпеливи, когато влизате. Акциите също се колебаят през целия ден, така че ако сте сигурни, че го искате сега, точно сега, тогава поне поставете лимитирана поръчка в малко по-ниска от цената за търговия.
Още по-добре, разгледайте дневната графика и вижте колко се колебае през последните няколко часа. Това ще ви помогне да прецените къде да поставите офертата си за лимитната поръчка.
По-късно през деня поръчката ви може да бъде попълнена и ще се радвате, че имате по-добра сделка, отколкото ако влезете веднага.
Планирайте стратегията си за излизане
Трябва да планирате стратегия за излизане, преди да влезете в сделка. Трябва да планирате какви условия ще приемете. Искате ли да спечелите сто долара - или хиляда? Какво ще кажете за загуба? Готови ли сте да загубите $ 100?
Готови ли сте да яздите докрай, ако това е посоката, в която ще тръгне?
Веднъж държах на акции, докато компанията не фалира, и акциите отидоха до нула. Непрекъснато си повтарях, че съм загубил толкова много, че чакам да отскочи. Но просто продължавах да губя повече.
Номерът е да имаш смелостта да признаеш, когато грешиш и да се измъкнеш!
Методът, който най-накрая се научих да следвам, е да реша колко сте готови да загубите. Ако достигнете това ниво, признайте, че сте сгрешили и продайте. Ще успеете да задържите парите си, за да ги използвате за друга инвестиция по-късно.
Спомням си моменти, когато оставах с губещ запас, докато гледах как друг излита като ракета. Ако само продадох недостатъчно ефективния и вложих тези средства в другия запас. Кой знаеше
Ще ви кажа кой знаеше. Направих. Имах загуба от сделка, която беше по-голяма от сумата, която ми беше удобно да загубя. Поради това исках да си върна парите, затова изчаках.
Това НЕ е правилната стратегия!
Знаех, че седя на загуба. Ако щях да затворя тази сделка и да поема загубата, евентуално щях да преместя средствата към по-ефективна инвестиция.
Научете се да признавате, когато грешите и спестете парите си за друг ден. Това става лесно след известно време. Може би трябва да загубите ризата си няколко пъти, преди да я разберете. Опитайте се да не позволявате това да се случва твърде често.
Най-добрата стратегия е да планирате предварително колко сте готови да загубите от всяка сделка. След това направете стоп поръчка веднага щом влезете в сделката.
Освен това не променяйте стоп цената по-късно. Открих, че всеки път, когато модифицирам стратегия в средата, аз обърквах процеса. Повярвайте ми, вие сте по-прав в началото, когато сте с ясна глава, защото все още не сте замесени в търговията.
Емоционалните мисли никога не са точни. Когато правите промени по-късно от алчност или страх от загуба, вие го правите по грешна причина. Оставете го на мира и оставете търговията да работи според първоначалното планиране.
Вземете печалбите си рано
По-рано те попитах дали знаеш колко печалба искаш. Сто долара? Хиляда?
От решаващо значение е да имате представа за това и да го вземете, когато го достигнете. Когато затворите сделка, парите ви могат да направят нова. По-добре да не бъдете алчни - да се надявате на повече. Планирайте каква печалба искате и я вземете, когато бъде достигната.
Само да бях правил това през целия си живот. Често имах търговия, където седях с хубава печалба и я губех. Подбирах правилните акции, но не взех печалби, когато ги имах.
Спомням си, че си мислех, че е толкова лесно и бях на руло и мислех, че ще продължи.
Хей! Спомнете си какво казах по-рано - цените на акциите имат само 50% шанс да отидат във всяка посока. Никога не забравяйте това, особено когато имате разумна печалба. Не позволявайте алчността да ви кара да чакате още и да губите печалбата, която сте имали.
Има два начина за справяне с това:
- Можете да вземете цялата печалба и да затворите цялата сделка.
- Можете да продадете част от него и да оставите останалите да се возят. Това също работи.
Ако имате достатъчно късмет, че сте удвоили парите си и смятате, че акциите все още имат причина да се движат нагоре, може да искате да свалите половината от масата. Другата половина е „намерени пари“ и можете да си позволите да загубите цялото нещо, ако тенденцията се обърне.
Водете си дневник и се поучавайте от грешките си
Воденето на дневник за вашата дейност е чудесен начин да се поучите от грешките си. Това наистина е златна мина.
Научих много от прегледа на миналата си дейност и забелязвам какво съм сгрешил, когато съм загубил, и какво съм направил правилно, когато нещата са работили за мен. Това знание ми даде способността да повтарям моделите, които са работили.
За съжаление продължавах да повтарям лошо поведение. Знаете старата поговорка: „Знакът на лудостта е, когато продължавате да повтаряте една и съща дейност, въпреки че тя се проваля“. Предполагам, че трябва да съм луд!
Записвайте всичките си успехи и неуспехи. Това ще ви помогне да ви покажа какво е работило за вас, както и какво се е объркало и защо. Знаейки защо нещата са се объркали, ще ви помогнат да избегнете повторни грешки.
Опитайте се да запазите малко разум в поведението си. Склонни сме да опитваме неуспешни методи няколко пъти, преди да приемем факта, че трябва да има по-добър начин. Колкото по-скоро се откажете от тези безнадеждни тенденции, толкова по-добре.
Изображение от Pexels от Pixabay
Използвайте поръчки с един отказ - други (OCO)
Направете цялата стратегия механична, така че вашите емоции да не ви принуждават да промените стратегията си по средата. Механичната търговия елиминира неблагоприятните ефекти от емоционалната търговия. 1
Ако вашият брокер позволява търговия с OCO, използвайте го. Можете да настроите затваряща сделка да се изпълнява с конкретна печалба и със стоп-загуба едновременно.
Което се случи първо, се изпълнява, а другото се анулира. Цените на акциите не се покачват и намаляват едновременно. Следователно или вземате печалбата си, когато я имате, или механично ограничавате загубата си без намесата на емоциите.
Планирайте колко сте готови да рискувате и съответно задайте стоп-загубата. В допълнение, възползвайте се от въвеждането на OCO поръчка, като включите лимитирана поръчка на цената, която ви дава печалбата, която бихте приели с удоволствие.
Обяснение на механичната търговия
Механичната търговия елиминира проблема с това, че емоциите ви пречат. Когато направите всичко автоматизирано, няма да позволите на емоционалните си чувства да променят плана ви.
Знам, че когато оставям това да решава по-късно, емоциите ми винаги ме объркват. Замислям се двойно и обикновено правя най-лошия ход.
Ако имате печалба и я вземете, това е сигурно нещо. Ако имате загуба и я намалите, със сигурност ограничавате портфолиото си да се влошава.
В крайна сметка реализирате всякакви печалби, но също така ограничавате загубите си, ако това противоречи на вас. Мисля, че това е печеливша ситуация по всякакъв начин!
Съображения за излизане с печалба
Някои хора смятат, че не искат да продадат акция със значителна печалба, защото ще трябва да плащат данъци върху нея. Те знаят, че ако го държат по-дълго от година, дългосрочната печалба се облага по-благоприятно - поне тук, в Америка.
Имах опит да задържам значителни печалби, само за да загубя по-голямата част от тях, когато акциите върнаха всичко.
Според мен бих казал да не се притеснявате от плащането на данъци. Все още пазите по-голямата част от парите си. Може да върнете всичко, ако задържите. Спомнете си другата опция, която споменах по-рано. Можете да продадете част от сделка.
Поддържайте еквивалентни размери на позицията
Направих грешката, като увеличих инвестициите си в конкретни акции, които се справяха изключително добре. Но аз не добавих към моите недостатъчно добри холдинги едновременно.
Това, което в крайна сметка се случи твърде много пъти, за да се спомене, добрият запас се обърна. Тъй като увеличих инвестициите си, в крайна сметка загубих много повече, отколкото бих имал, ако поддържах баланса си в целия си фонд.
И така, ето моята стратегия за това:
Разберете колко голяма позиция ви е необходима, за да постигнете желаната печалба, като същевременно рискувате само това, което можете да си позволите да загубите.
Запазете всичките си позиции с еднакъв размер. Никога не знаеш кога ще бъдеш прав или грешен. Ако удвоите една сделка в сравнение с друга, може просто да удвоите лоша инвестиция и следователно да удвоите загубите си.
Ако държите всичките си сделки с еднакъв размер и ако спазвате правилата за стратегията с висока вероятност, която обсъждах досега, бихте могли да имате добри шансове да се справите по-добре от средния инвеститор.
Дългосрочно инвестиране
Сега ще се противопоставя на предишната си стратегия. Ясно казвах как се чувствам да взема печалби, когато ги имате.
Има два други метода, дневна търговия и дългосрочно инвестиране.
Дневната търговия крие огромни рискове и аз не я препоръчвам. Бил съм там, опитах го. 2
Има и друга ситуация, която да се има предвид, която има огромен потенциал. Ако сте млади и имате време да оставите нещата да растат, дългосрочното инвестиране може да промени играта за вашите години на пенсиониране. Разбира се, всичко зависи от вида на запасите, които държите през цялото това време.
Забележете, че аз наричам това „инвестиране“, а не „търговия“. Вярвам в това! Това е стратегия, за която е доказано, че работи в повечето случаи, ако имате време за това напред.
Няма да ви давам съвети относно акциите, в които да инвестирате. Това не е смисълът на тази статия и не е моя работа да ви казвам къде да сложите трудно спечелените си пари.
Дългосрочният успех изисква да изберете правилните запаси, да изберете правилната посока и да изберете правилното време.
Ако изберете правилните запаси и не позволявате на емоциите ви да продължават да ви променят мнението, тогава може да се справите много добре в дългосрочен план. Спомням си, че DOW беше около 800, когато за първи път започнах да търгувам на пазара. Сега е над 29 000.
Все още искате да намалите загубите си, дори ако целта ви е инвестиция за цял живот, така че винаги ще откриете, че търгувате до някъде. Не позволявайте обаче на емоциите да ви водят.
Страхът и емоциите са две неща, които карат дългосрочната търговия да се провали. Хората, които не гледат притежанията си от около 30 години, обикновено са изненадани да открият, че в крайна сметка са милионери. Но това е рядко и вярно само ако са избрали правилните запаси.
Други неща могат да се объркат, като война или други катастрофи.
След като постигнете история на успех в търговията, ще сте осъзнали определено количество знания и опит, които можете да използвате, за да контролирате поведението си. Това ще ви помогне да поддържате тези стратегии с висока вероятност.
Късмет.
Препратки
© 2020 Глен Сток