Съдържание:
- Как емоциите могат да повлияят на инвестиционните решения?
- Как да премахнем емоциите от инвестирането
- Как да приложите механичен план за търговия
- Настройте за комисионни
- Бъдете строги и не прекалявайте
- Каква е ползата?
- Какво може да се обърка?
- Крайният резултат
- Анкета
Самодисциплината е от съществено значение за успешната търговия.
Изображение чрез Pixabay CC0
Търгувам с акции и опции повече от 45 години и открих, че трикът за успех е да се премахне емоционалната търговия.
Когато търгуваме с акции на емоции, ние сме склонни да постъпваме погрешно. Можете да подобрите резултатите си, като въведете и излезете от всяка сделка въз основа на определен план и се придържате към него.
Самодисциплината е от съществено значение за успешната търговия. Нека да разгледаме всичко това в детайли.
Как емоциите могат да повлияят на инвестиционните решения?
Когато търгуваме с емоции, ние сме склонни да правим грешни неща по грешна причина. Например:
- Купуваме акция с надеждата, че тя ще поскъпне. След това се понижава и ние се държим, защото егото ни би било наранено, ако признаем, че сме сгрешили.
- Също така сме склонни да купуваме твърде високо понякога, защото виждаме, че акциите се увеличават, и ние също искаме. В крайна сметка купуваме на най-висока цена, от алчност, а след това акциите се сриват.
- Не искаме да признаем, че грешим, затова караме лоша сделка надолу, влошавайки я още повече.
- Излизаме в даден момент, но не и когато трябва. Излизаме, когато болката е твърде голяма.
Как да премахнем емоциите от инвестирането
Единственият начин да контролирате емоциите при търговия с акции е да вземате решения за инвестиции механично. Не говоря за използване на софтуер или какъвто и да е процес, който се изпълнява автоматично. Говоря за това как вашите действия да следват стриктно правило за изпълнение.
Това е стратегия, при която не е нужно да мислите. Влизането и излизането от всяка сделка се основава на специфични правила. Правите го механично, без значение какво друго може да повлияе на вашето решение.
Това е по-лесно да се каже, отколкото да се направи, но е изпълнимо, стига да сте усърдни в това.
Идеята е да не оставяте емоциите ви да пречат. Следователно можете да увеличите шансовете си да купувате ниско и да продавате високо, вместо да продавате ниско от паника или да купувате високо от алчност.
Трябва да упражнявате точен протокол за покупка и продажба, който не включва вземане на решения. По този начин избягвате да оставите емоциите да ви пречат.
Как да приложите механичен план за търговия
По-добре е да търгувате с индекс на акции, като S&P 500 (символ SPY). Това е борсов фонд (EFT), който можете да купувате и продавате точно като акция.
Въз основа на нивото на риска и сумата, с която разполагате за търговия, изберете сума, която ще инвестирате в еднакви суми наведнъж. В името на този пример, да речем, 1000 долара.
Започнете, като купите $ 1000 на SPY на първия ден за търговия на следващия месец.
След това, в първия търговски ден на всеки месец (непрекъснато) , направете едно от следните:
- SPY на стойност $ 1000, ако SPY е по - нисък, отколкото е бил в първия ден на търговия от предходния месец.
- Продайте SPY на стойност $ 1000, ако SPY е по - висок от първия ден на търговия от предходния месец.
Може да се наложи да закръглите нагоре или надолу, тъй като SPY не търгува с частични суми. Можете да използвате различно количество за всяка сделка и може да използвате различен период, различен от месечния. Каквото и да правите, поддържайте го последователно - това е механично.
Някои брокери ще ви позволят да посочите лимита в долари и те ще коригират съответно акциите, както е показано в примера по-долу:
Пример за онлайн въвеждане на поръчка. Сумата в долари ще бъде закръглена нагоре или надолу до пълни акции.
Моята екранна снимка
Винаги правете търговията приблизително по едно и също време на деня. В противен случай ще оставите емоцията да играе с вашето решение. Ще откриете, че решавате да изчакате допълнителен час или два в бърз ден, мислейки, че ще получите по-добра цена. Това може да помогне, но може и да се противопостави.
Винаги, когато купувате акция, винаги има 50/50 шанс цената да се покачи или понижи. Това важи и за ETF. С толкова четни шансове няма смисъл да чакате.
- Търгувайте в един и същи ден всеки месец.
- Търгувайте по едно и също време на деня.
- Въвеждайте сделки въз основа на правило, а не на емоции.
Настройте за комисионни
От януари 2020 г. много брокери вече не начисляват комисионни за търговия с активно търгувани акции. Консултирайте се с вашия брокер. Те също могат да имат по-ниски такси за ЕПС.
Ако все пак платите комисионна, поставянето на по-големи сделки ще намали разходите. Изчислете това в цената при изпълнение на плана за покупка или продажба на фиксирана сума всеки месец.
Каквато и сума да решите да използвате, запазете една и съща всяка месечна сделка. Поне толкова близо, колкото можете, когато закръглявате до цели акции.
Бъдете строги и не прекалявайте
Да бъдеш механичен означава, че никога не трябва да манипулираш нещата по никакъв начин, като мислиш за това. Вече си съставихте плана - придържайте се към него.
Не променяйте размера на инвестицията. Можете да използвате всякакво количество, но не го увеличавайте само защото ставате алчни и не го намалявайте от страх.
Просто се придържайте към механичния характер на изпълнението на плана. Страхът и алчността са две емоции, които искаме да избегнем.
Какво може да се случи, когато не се придържате към механичния метод на консистенция? Ще ви дам пример.
Един месец SPY може да е толкова далеч, че да искате да удвоите следващата си инвестиция. Но не го прави. Може да е по-нисък през следващия месец.
Шансът да отидете в която и да е посока винаги е 50/50, независимо колко далеч се е движил нагоре или надолу. Отне ми десетилетия, за да науча това като факт, въпреки че винаги съм го знаел от статистическа гледна точка.
Красотата на механичната търговия е, че не е нужно да мислите. Не е нужно да следвате тенденциите - или новините - или отделните акции. Просто извършвайте сделките по плана - механично!
Изображение чрез Pixabay CC0
Каква е ползата?
Ако нещата вървят по план, ще подобрите способността си да купувате ниско и да продавате високо. Вие непрекъснато ще вземате малко пари от масата с печалба, вместо да държите твърде дълго, докато нещата се обърнат срещу вас.
Освен това ще имате осредняване на разходите, тъй като купувате повече акции на по-ниски цени и вземате малко пари от масата на по-високи цени на акциите. Това също създава рутина за рециклиране на парите ви. Това е почти като създаване на безкраен поток от средства по някакъв начин.
Какво може да се обърка?
Разбира се, нищо не е сигурно нещо. Световните събития могат да повлияят негативно на пазарите. Можете да откриете, че влагате $ 1000 в сметката си безкрайно всеки месец, защото ETF продължава да намалява и намалява, докато нямате какво повече да инвестирате.
Теорията е, че фондовият пазар няма да отиде до нула, но човек никога не знае. Може да се наложи да промените плановете си, ако се развие криза, например война. Това е единственият път, когато се отклонявате от механичното естество на този план.
Крайният резултат
Въпреки негативите с постоянен спад на пазара, този план ви принуждава да инвестирате с усредняване на разходите за долари - купуване на все повече и повече акции на все по-ниски цени.
Когато пазарът отново се обърне нагоре, ще натрупате много повече акции на по-добри цени. И вие ще продавате акции на все по-високи цени с този план, ако се придържате към него.
Анкета
© 2014 Глен Сток