Съдържание:
- Физически златни кюлчета: Предимствата и недостатъците на инвестирането
- Pro: Безопасност
- Pro: Инфлационен хедж
- Pro: Простота на инвестицията
- Pro: Хедж срещу сривове на пазара
- Pro: Търсенето на злато нараства
- Pro Gold Video Ownership
- Con: Ликвидност
- Против: Без помощ за брокер
- Con: Политически климат
- Con: Минимални печалби сред стабилността на пазара
- Con - Не купувайте златно видео
- Справка
Физически златни кюлчета: Предимствата и недостатъците на инвестирането
Има много причини, поради които отделен инвеститор може да избере да инвестира в злато. Някои хора харесват факта, че когато влагат парите си в злато, те могат физически да разгледат направената инвестиция. Независимо дали държат златото си у дома, в склад или в банков трезор, те могат да посетят инвестицията си по всяко време и да получат спокойствие. За разлика от това, инвестирането на финансовите пазари означава, че не получавате нищо повече от лист хартия или уеб страница, показваща колко пари имате и къде се държат.
Други могат да вложат парите си в злато, тъй като не се доверяват на финансовите пазари като цяло. Те не обичат да се занимават с банки, брокери или други посредници, когато инвестират парите си. Вместо да купуват акции или облигации или да влагат парите си във взаимни фондове, те ще купуват физическо злато като дългосрочна инвестиция. Те се тревожат и за цената и стойността на долара през следващите десетилетия, предвид прекомерните разходи на правителството на САЩ и размера на дълга, който дължи на различни банки и държави.
И тогава има такива, които просто вярват, че цената на златото винаги ще се повишава, което го прави най-безопасната дългосрочна инвестиция в света. Верни ли са? И какви други причини съществуват за влагането на парите ви в злато, за разлика от финансовите пазари? Оценихме плюсовете и минусите на инвестирането на голяма част от спестяванията си във физически златни кюлчета.
Pro: Безопасност
Една от основните причини, поради които инвеститорите обмислят добавянето на злато към портфолиото си, е безопасността на знанието, че с течение на времето цената ще расте постоянно. Въпреки че може да се наложи да преминете през някои спадове в цената на златото, то обикновено винаги се връща нагоре. Ако разгледаме историческите класации за насоки, можем да заключим, че цената на златото почти сигурно ще бъде по-висока след десет или двадесет години, отколкото е днес.
За разлика от акциите или облигациите или взаимните фондове, не е нужно да се притеснявате за начина, по който дадена компания или отрасъл се представя, когато оценявате стойността на инвестицията си в злато. Въпреки че настоящото състояние на икономиката има известно влияние върху цените на златото, лошата икономика не означава непременно, че цената на златото ще намалее. Всъщност икономическата несигурност кара повече хора да инвестират парите си в злато, което допълнително повишава цената му.
Pro: Инфлационен хедж
Едно от най-големите притеснения, които имаме, що се отнася до парите в нашата банкова сметка, е как инфлацията ще повлияе на стойността на един долар. С течение на времето покупателната способност на долара намалява. Погледнете старо списание отпреди двадесет или тридесет години и ще бъдете шокирани колко евтини са цените в s. Да вземем например средната цена на къща в САЩ през 1990 г. е била 150 000 долара. Двадесет години по-късно, през 2010 г., средната цена на къщата е била 220 000 долара. Така че къщата беше добра инвестиция или стойността на долара намаля?
Сега нека разгледаме същата къща от гледна точка на златото. През 1990 г. средната цена на златото беше 383 долара за тройунция. За закупуването на къщата щеше да са нужни 392 унции злато. Сега преминете към 2010 г., където средната цена на златото беше $ 1118 за тройунция. Същата къща от 220 000 долара през 2010 г. ще изисква само 197 унции злато за закупуване. Златото запазва покупателната си способност през този двадесетгодишен период, докато стойността на долара намалява.
Цената на златото през януари 2005 г. е около 435 долара за унция. Цената на златото през декември 2014 г. се покачи до 1180 долара за унция. Сравнете това с нивото на инфлация за приблизително десетгодишния период, който анализираме, който беше само 24 процента, и можете да видите как покачването на цените на златото е далеч по-голямо от инфлацията.
Pro: Простота на инвестицията
Инвестирането в злато е невероятно лесно, дори за някой, който може да няма опит с инвестирането на парите си. Ако някога разговаряте с брокер или финансов анализатор, те ще изиграят неудобствата при инвестирането в злато, но няма да ви кажат колко лесно е да купите такива за инвестиционни цели. Има много търговци в САЩ, които се радват да продават злато, независимо дали е под формата на бижута, монети или кюлчета.
Ако се притеснявате къде ще съхранявате ценното си злато, не е нужно да се страхувате от нищо. Един обикновен депозит в банка е достатъчен, за да съхранявате златото си безопасно и сигурно. Тъй като придобивате повече злато през годините, можете да поискате допълнителни кутии, така че цялото ви злато да се съхранява по възможно най-безопасния начин.
Друго предимство при инвестирането в злато е как вече не е необходимо да сте в течение с това, което се случва на финансовите пазари. Въпреки че може да искате да следите малко как се движи цената на златото, в случай че някога решите да продадете част от акциите си, когато цената е наистина висока, не е нужно да обръщате внимание на отделни компании или отрасли. За разлика от това, ако имате акции в големи технологични, финансови или петролни компании, можете постоянно да се изнервяте от предстоящите им отчети за приходи или тримесечни отчети.
Сега може да се чудите, ако златото е толкова лесна за инвестиция, защо борсовите брокери не са по-насърчителни, когато ги питате за закупуване на физическо злато? Причината е проста - брокерите нямат право да се занимават със злато. Те няма да спечелят пари, ако по-голямата част от вашия инвестиционен портфейл се състои от физическо злато, но те ще имат много печалба, ако купувате акции и облигации чрез тях.
Pro: Хедж срещу сривове на пазара
Една от най-големите причини хората да влагат парите си в злато е, защото се страхуват от това как другите им инвестиции биха паднали. Например, пазарен срив като този, който видяхме през 2008 г., е нещо, което би опустошило инвестиционното ви портфолио, ако единствените ви инвестиции бяха акции, облигации и взаимни фондове. Въпреки това, някой, който влага значителна част от дългосрочните си инвестиционни пари във физическо злато, няма да има толкова много страх от финансова криза или срив на световните пазари. Всъщност цената на златото често се покачва през такива периоди, защото все повече хора се обръщат към такива физически инвестиции, тъй като губят вярата си на финансовите пазари.
Спот цената на златото от 2000 г. до юли 2020 г.
Pro: Търсенето на злато нараства
Тъй като населението на света продължава да расте и много икономики от трети и втори свят започват да показват финансовия си мускул, търсенето на злато продължава да нараства с високи темпове. Статистиката показва, че по-голямата част от търсенето на злато в света идва от две места: Индия и Китай. И двете страни, особено Индия, имат нарастващо население и икономики, които се справят много добре. Тъй като националното богатство в такива държави нараства, търсенето на злато сред техните граждани и инвеститори ще се увеличава, което означава, че цената на златото ще продължи да се увеличава с течение на времето, дори ако имаме спад от година на година.
Pro Gold Video Ownership
Con: Ликвидност
Златото е прекрасна дългосрочна инвестиция, но не е най-добрият начин да съхранявате средствата си в краткосрочен план. Когато купувате физическо злато, вие го купувате от дилър, което означава да платите малко над пазарната цена на златото по това време. И процесът е същият, ако искате да продавате злато и дилърите обикновено плащат малко по-малко от пазарната цена, когато купуват златото ви, защото го смятат за своя комисионна.
Така че, ако бързате да продадете златото си, може да се наложи да се примирите с получаването на по-малко пари за инвестицията си от текущия пазарен курс. Ето защо определено не бива да влагате всичките си спестявания в злато, защото никога не можете да разберете кога при извънредна ситуация може да се наложи да ликвидирате част от активите си. Но ако поставите приблизително 10 или 20 процента от дългосрочните си спестявания във физическо злато, липсата на ликвидност не би трябвало да създава проблеми за вас.
Докато сте склонни да останете търпеливи с инвестицията си в злато, докато продадете златото си, ще спечелите много здравословна печалба спрямо цената, която сте платили, за да го купите. Дори ако избраният от вас дилър ви даде по-малко от пазарния лихвен процент по време на продажбата, пазарният лихвен процент вероятно ще бъде много по-висок, отколкото при закупуването на златото, което означава, че печалбата е почти гарантирана.
И дори ако искате да инвестирате в злато в краткосрочен план, има начини да заобиколите проблема с ликвидността. Единият вариант е да инвестирате в борсово търгувани фондове, които притежават злато. Тези средства няма да ви предоставят физическото злато като инвестиция, но ще ви предоставят сертификати, които потвърждават количеството или дела на златото, които притежавате чрез фонда. Ползата от инвестирането в ETF е, че можете лесно да купувате или продавате техните акции на гише, което означава, че вашата инвестиция е силно ликвидна. Един златен ETF, който се търгува често, е SPDR Gold Trust с акционен символ на GLD.
Друго предимство при влагането на парите ви в борсово търгуван фонд е фактът, че управителят на фонда ще използва различни техники за покупка и продажба, за да максимизира възвръщаемостта на фонда. Така че можете да печелите дори повече пари на годишна база чрез фонда, отколкото бихте спечелили с физически инвестиции в злато. ETF обаче не са освободени от общите инвестиционни рискове, които съществуват при всеки управляван фонд, тъй като с по-висока възвръщаемост идва и възможността за загуби.
Страница на Yahoo Finance в GLD.
Против: Без помощ за брокер
Както споменахме по-рано, фактът, че брокерите често съветват срещу златни инвестиции, произтича от факта, че не им е позволено да търгуват с физическо злато. Ако получавате всичките си инвестиционни пари, управлявани от брокер или чрез брокер, е малко неудобно да се налага да намерите отделен дилър за злато. Освен това вашият брокер може да няма необходимите знания или опит за златото, за да ви посъветва колко да купите или от къде да го купите.
Но ако сте готови да свършите работата по намирането на реномирани търговци на злато, процесът на закупуване на злато е доста ясен. По-голямата част от търговците на злато са в него за дълги разстояния, което означава, че може да се наложи да имате работа само с един или двама търговци на злато през целия си живот.
Con: Политически климат
Както всяка друга инвестиция, златото се влияе от политическата ситуация в света във всеки един момент. Има определени области в света, където добивът на злато е особено доходоносен и всяка политическа борба в тези региони може временно да повлияе на цената на златото. Освен това притесненията относно това дали централна банка или национално правителство могат да продадат голяма част от предлаганите от тях злато могат да предизвикат опасения, че цената на златото е на път да се срине.
Страховете от колебания на цените обаче съществуват при всяка отделна инвестиция, която бихте могли да направите. Дори парите, които седят във вашата банкова сметка или в чекмеджето ви, могат незабавно да загубят един тон от стойността си в зависимост от инфлацията. Инвеститорите, които са изучавали историята на инвестициите в злато, знаят, че всякакви колебания на цените, които наблюдавате при златото, особено спад в цената му, са само временни. Ако инвестирате в злато в дългосрочен план, едно или двугодишно потапяне в цената му няма да ви повлияе по никакъв начин. В крайна сметка цената ще се стабилизира и както ни е показала историята, неизбежно ще се покачва от едно десетилетие на друго.
Con: Минимални печалби сред стабилността на пазара
Една от ползите за инвестициите в злато е как се предпазва от срив на пазара. Но в същия дух цените на златото обикновено не показват значителни печалби през периоди на пазарна стабилност или прогрес. Когато инвеститорите имат голямо доверие на финансовите пазари, те са по-малко склонни да вложат парите си в злато, което означава, че предлагането на злато в света се увеличава, което може или да понижи цените, или да ги поддържа на стабилно ниво. Въпреки че е много малко вероятно да загубите пари от инвестиция в злато за период от десет или двадесет години, ако споменатият период съвпада с време, когато пазарите се представят много добре, вашата инвестиция може да не донесе толкова голяма възвръщаемост, колкото очаквате.
Con - Не купувайте златно видео
Справка
Мой, Едмънд С. Американски златни и платинени орли: Ръководство за програмите за монети от монети в САЩ . Whitman Publishing, LLC. 2014 г.