Съдържание:
- Въведение
- Видове активи
- Стратегии
- Моята хибридна стратегия за инвестиране
- Как работи хеджирането - лесен пример
- Защо хеджирането работи?
- Политически промени (22 ноември 2016 г.)
- DOW срещу SPY История на диаграмите
- Обобщение
Погледнете назад и вижте кои инвестиционни стратегии са работили през 2016 г.
Canva.com
Въведение
През 2016 г. лихвеният процент е близо нула. Икономиката е в застой с ръст от БВП под 2%. Светът е в суматоха. Енергията е в свръхпредлагане. Какво трябва да направи инвеститорът?
—Нов. 2016 г.
Видове активи
Ето основен списък с класове активи:
- пари в брой
- спестовна сметка в банка
- акции и облигации
- злато и благородни метали
- взаимни фондове
- ETF (борсово търгувани фондове)
- индексни фондове
- анюитети
В настоящия климат, при лихвени проценти, близки до нулата, какви са някои инвестиционни стратегии?
Целта на всяка дългосрочна инвестиционна стратегия е да запази капитала и да се надяваме да спечели печалба над инфлацията. Моята инвестиционна цел е да постигна минимум 3% над инфлацията.
Стратегии
За хората близо до пенсия или пенсионери инвестирането е начин да защитят натрупаните си спестявания от живот. Какви са някои опции?
- Можете да държите пари под матрака си. Това е един от начините за запазване на капитала, но рискувате да го загубите при пожар и малка част всяка година поради инфлация. Не е жизнеспособно решение.
- Можете да го съхранявате в спестовна сметка в банка. В момента той плаща лихва от само 0,01%. Всъщност лихвеният процент е близо нула през последните 10 години, докато инфлацията се движи средно с 2% годишно. Отново, не е добър начин за спестяване.
- Можете да закупите анюитет, който да гарантира месечно плащане до вашата смърт. Това е почти като застрахователна полица. Долната страна обаче е, че плащате предварително заредена такса от 8% и месечните ви обезщетения са фиксирани. Няма корекции за бъдеща инфлация.
- Можете да инвестирате в индексен фонд. Това е най-простият начин за инвестиране и не изисква време или умения. По принцип инвестирате в средното за голям брой компании. Индексните фондове имат ниски такси и нарастват и падат заедно с фондовия пазар. Една проста стратегия, която работи в дългосрочен план.
- Можете да инвестирате в отделни акции на публично търгувани компании. Това включва знание кои запаси да се изберат и периодично да ги наблюдаваме. Купуването и продажбата на акции ще изисква такса за всяка транзакция.
- Можете да инвестирате във взаимни фондове. Има такси от различна степен и не можете да търгувате през деня. Стойността се задава в края на всеки търговски ден.
- Можете да инвестирате в ETF или да търгувате на борса. Те действат точно като акции и могат да се търгуват точно както всички акции.
Моята хибридна стратегия за инвестиране
Един от ключовите фактори за инвестиране е диверсификацията. Никога не слагайте всичките си яйца в една кошница. Целта е да се отглежда пота с течение на времето.
Ето моите 10 идеи:
- Изберете добри акции и купувайте и задръжте.
- инвестирайте в акции, които плащат добри дивиденти (със стабилна възвръщаемост над 3%).
- Инвестирайте част във взаимни фондове (30%).
- Инвестирайте в SPY.
- Инвестирайте малка част от нови спекулативни акции, които имат потенциал (5-10%).
- Приложете малко хеджиране, като използвате SPY и SPXU (10%). Обяснено подробно по-долу.
- Инвестирайте в някои ETF (злато, сребро и нефт).
- Дръжте винаги малко в брой (10% от портфейла).
- Инвестирайте в отделни акции, които показват обещание и имат добри резултати.
- Купувайте ниско, продавайте високо.
Не бъдете алчни. Когато запасът достигне 10% печалба, продайте и вземете печалбата.
Веднъж годишно балансирайте портфолиото си и коригирайте стратегията въз основа на действителните резултати. В други случаи помислете за промени само ако се появят основни финансови фактори, например увеличени лихвени проценти от страна на Федералния резерв.
Как работи хеджирането - лесен пример
Случай 1:
Случай 2:
Случай 3:
Защо хеджирането работи?
В трите прости случая по-горе можете да видите как човек може да използва хеджиране, за да намали въздействието на основна корекция. Това не идва без цена. Намалявате долната страна на корекцията, но също така ограничавате печалбите нагоре. Те вървят ръка за ръка. Няма безплатен обяд при инвестиране.
Причината тази проста стратегия да работи е противоположната връзка между SPY и SPXU. Когато SPY се покачи, SPXU намалява с фактор 3 и обратно, когато SPY спадне, SPXU ще се повиши с фактор 3.
Политически промени (22 ноември 2016 г.)
След изненадващите избори на г-н Тръмп има голяма промяна в бизнеса и Уолстрийт. Следователно в действие е нова преработена стратегия. Например Тръмп е от страна на скептиците към изменението на климата от политическия спектър. Като такива, изборите вече са претърпели големи промени в различни сектори. В конкретен, слънчев, въглищен и енергиен сектор.
В седмиците след изборите DOW достигна нов връх от 19000, за разлика от експертите, които бяха предсказали опозицията.
Соларните компании и възобновяемите енергийни източници са забелязали огромен спад в стойността. Междувременно компаниите за въглища и петролните компании отбелязаха скок.
Като частен инвеститор продадох акциите си в Solar и добавих още компании за въглища.
Освен това очаквам лихвените проценти да започнат да се покачват, тъй като Федералният резерв ще смени ръководството.
DOW срещу SPY История на диаграмите
Обобщение
Що се отнася до личното инвестиране, то не трябва да е сложно. Ще спите по-добре, ако просто следвате няколко основни положения.
- Не се паникьосвайте.
- Запазете паричен резерв.
- Инвестирайте в индексни фондове за най-малко усилия и ниски такси.
- Не се опитвайте да определяте времето на пазара.
- Не бъдете алчни
- Няма сигурно нещо.
Не е нужно да сте прави 100% от времето. Ще спечелите дори с рекорд 60/40.
© 2016 Джак Лий