Съдържание:
Pixabay
Знам много за онлайн измами. Предоставям консултации по компютърна сигурност. Дори разработих онлайн курс, озаглавен „Поддържане на безопасност в Интернет“.
Но едва не си паднах по забележително сложна телефонна измама.
Започна с телефонно обаждане от някой, който твърди, че се обажда от Администрацията за социално осигуряване. Тя ми каза, че разговорът се записва, и ме попита за пълното ми име и последните четири цифри от моя социалноосигурителен номер (който дадох). След това тя ми даде рождената ми дата и адрес и попита дали това е вярно (беше).
След това тя ми каза, че номерът ми за социално осигуряване е бил използван за откриване на 15 банкови сметки с над 700 000 долара. Тя ме попита дали имам познания за тези сметки и ми даде последните 4 цифри от няколко номера на сметки.
Казах й, че нямам никакви познания за тези сметки.
Тя попита дали наскоро съм пътувал в Тексас (не съм).
В този момент тя ми каза, че ще ме премести в отдела за разследване на наказателни измами, и ме помоли да го задържа.
Всичко до този момент звучеше много професионално и отгоре.
Следователят
След това бях преместен на друга линия. Мъж отговори и премина през същите въпроси като предишния човек. Той отново заяви, че разговорът ни се записва и може да бъде използван като доказателство във всяко наказателно производство, и попита дали съм се съгласил (дадох).
Тогава той каза, че записите на банковите сметки са открити в Тексас във връзка с продължаващо разследване на пране на пари и трафик на наркотици.
Той отбеляза, че имам добра кредитна история и нямам криминално досие, така че беше склонен да мисли, че става въпрос за кражба на самоличност. Той продължи, че всички банкови сметки, обвързани с моя номер на социално осигуряване, са на път да бъдат замразени.
Той ми каза, че агент на ФБР ще дойде в дома ми в понеделник, но каза, че може да отнеме няколко седмици, за да бъдат освободени личните ми банкови сметки. Той каза, че трябва незабавно да изтегля достатъчно пари в брой от банковата си сметка, за да изкарам няколко седмици, и предложи цифрата от 2000 долара.
Попита дали има банка наблизо (да). Той каза, че ще остане на линия, докато отида в банката, за да изтегля средствата. И той го направи.
След като получих парите (около 45 минути по-късно), той каза, че ще трябва да ги ваучери, за да провери дали те са изтеглени с негово разрешение.
В този момент той каза, че трябва да отида във всеки магазин и да купя предплатена дебитна карта, като сложа всички пари в нея. Той каза, за да съм сигурен, че имам разписка, която ще трябва да дам на агента на ФБР в понеделник. Той каза, че ще ми бъдат възстановени всички разходи, свързани с закупуването на картата.
Искам да подчертая, че всичко до този момент звучеше много достоверно. Той беше излъскан и професионален и жаргонът звучеше правилно.
Направих, както той поиска, докато той остана на телефона. Към този момент обаждането бе продължило около 90 минути.
Куката
Сега куката беше поставена. Той ме помоли да планирам време за ФБР да дойде в дома ми в понеделник. Уговорихме се за време и той за пореден път потвърди адреса ми.
И тогава той каза: „Сега, за да завърша процеса на ваучеринг, трябва да взема номера от тази предплатена дебитна карта.“
Това беше точката, в която се изнервих. Казах, че нямам доказателство за самоличността му и няма да му дам тази информация. Попитах дали мога да му се обадя в кабинета му.
Той каза, че това няма да работи, защото това е записана линия, използвана като част от разследването.
Казах: "Добре… дайте ми номера на делото и вашето име и офиса, от който работите. Ще проверя информацията и след това можете да ми се обадите."
В този момент той започна да настоява, но аз отказах да му дам номера на картата без някакво доказателство.
Каза, че е добре… ще накара някой от главния офис на ФБР във Вашингтон да ми се обади, за да провери дали това е законно, и след това ще ми се обади.
Обаждането от ФБР
Разбира се, няколко минути по-късно получих обаждане. Идентификаторът на обаждащия се беше 202-324-3000, което потвърдих онлайн, че е офисът на ФБР във Вашингтон. Бях малко подозрителен, защото по това време беше 6:30 във Вашингтон.
Жената, която се обади, ми даде името си и ми каза, че е работила в отдела за наказателни измами на ФБР. Но нещо изглеждаше изключено. Тя не беше толкова излъскана, колкото останалите, с които бях говорил. Тя беше много неясна по отношение на подробностите. Когато поисках номер на дело, тя ме попита защо имам нужда от това.
Подозренията ми бяха събудени. Телефонните номера са лесни за подправяне. Нямах доказателство, че се обажда от офиса на ФБР.
Попитах я за нейното име и разширение и казах, че ще се обадя в офиса на ФБР и ще поискам да се свържа с нея. Тя ми каза, че не може да получава входящи обаждания на този номер.
Казах, "Добре… дайте ми всеки номер на ФБР, който мога да проверя онлайн, и се обадете, за да се свържа с вас."
В този момент тя стана насилствена. Тя каза: "Опитваме се да ви помогнем. Ако не съдействате, може да бъдете обвинени в пране на пари и трафик на наркотици!"
Затворих телефона.
Обратното обаждане
Няколко минути по-късно „следователят“ се обади и попита дали всичко е оправено. Казах не… Все още имах нужда от редица държавни служби, на които да се обадя, за да проверя какво ми казва.
Той измисли редица оправдания и ми каза, че ако не му дам номера на картата за „ваучеринг“, може да подлежа на арест.
Този път, докато разговаряхме, получих номера, от който той се обаждаше, и направих обратно търсене онлайн. Номерът се върна като „не е в експлоатация“. Държах го на телефона, докато използвах друга телефонна линия, за да се обадя на този номер. Разбира се, получих съобщение „не работи“.
Обаждат ли се федерални следователи от номера, които не работят? Не мисля така.
Накрая му казах, че няма да му дам номера на картата, но ще покажа разписката си и картата на агента на ФБР, когато разговарям с него в понеделник.
И в този момент той затвори.
Защо това е много страшно
Те успяха да измамят телефонни номера.
В тази измама участваха поне трима души. Първите два поне бяха много излъскани и професионални. Те прекараха общо около два часа по телефона с мен.
Те имаха много информация за мен. Никога не са ме питали за поверителна информация, до момента, в който „следователят“ ми е поискал номера на картата.
И тъй като всичко до този момент беше толкова достоверно, аз бях много, много близо да му го дам.
Оттогава направих няколко телефонни обаждания до Администрацията за социално осигуряване и ФБР. Никога не стигнах до човек, който да може да ми помогне. В крайна сметка телефонните менюта ме насочват към федерален уебсайт, където мога да съобщя за съмнение за измама. На тези сайтове има предупреждения за телефонни измамници, които се представят за следователи, но няма подробности.
Имам клиент, който е съдебен адвокат и прекарва много време в съдебни дела срещу различни федерални агенции. Изпратих му имейл с молба какво, ако трябва, да направя по въпроса, но все още не съм получил отговор.
Урокът
Измамниците са добри в това да ви накарат да инвестирате в процеса до точката, в която неразумната молба звучи добре.
Ако някога се окажете в тази ситуация, придържайте се към оръжията си. Не давайте чувствителна финансова информация на никого, освен ако не можете да потвърдите положително самоличността му.
И не забравяйте, че телефонните номера могат да бъдат подправени!
© 2019 Робърт Никълсън