Съдържание:
- Ненаучно изследване на грешките на данъкоплатците
- 1. Неподаване на данъчна декларация
- 2. Не отчитате всичките си доходи
- 3. Извършване на удръжка, на която не сте имали право
- 4. Неправилен номер на социално осигуряване или дата на раждане
- 5. Неплащане на дължимите данъци
© cabania - Fotolia.com
Ненаучно изследване на грешките на данъкоплатците
Тъй като сезонът на подаване на данъци започва отново, статиите се пишат или ще бъдат писани във вестници, списания и онлайн предупредителни архивни данъчни архиви, за да се избегнат някои от често срещаните грешки, които се допускат всяка година.
Намирам за иронично, че в ерата на електронното подаване данъчните данъци предупреждават за грешки, които обикновено биха се допускали от хартиените картотеки. Предупрежденията на Wall Street Journal и на Daily Finance.com са по-добри, но някои от препоръките им няма да се отнасят за обикновения данъкоплатец.
Сега е мой ред да изброя някои от често срещаните грешки, които виждам в нашата служба за подготовка на данъци.
1. Неподаване на данъчна декларация
Това изглежда почти глупаво, но през целия данъчен сезон и през цялата година имаме клиенти, които не са подавали данъчни декларации от години. Някои от причините, които чуваме, включват:
- Не можех да се притеснявам.
- Не мислех, че трябва да подавам.
- Задължавам данъци или издръжка за деца, така че те така или иначе просто ще ми върнат сумата.
Преди няколко години двойка влезе в един от нашите офиси с писмо от IRS, в което се посочва, че трябва да подадат своите декларации за 2009 и 2010 г. до 11 април. Разбира се, те също трябваше да подадат декларацията си за 2011 г.
Данъкоплатците имаха много малко от старите си регистри, но IRS го направи. Всички тези W-2, 1099 и т.н., които получавате, също така и IRS. Всъщност IRS може да ви върне декларацията и да ви изпрати данъчна сметка (а понякога и прави). Те имат предвид най-добрия интерес на IRS, а не вашия. Те не винаги знаят статута ви на подаване, броя на зависимите лица, които имате, нито удръжките или кредитите, на които имате право; всички неща, които биха могли да намалят данъчното Ви задължение. Не е работа на IRS да намалява данъчното Ви задължение. Това е вашата работа. (Ако Уорън Бъфет прочете това, бих приветствал коментарите му).
След като платихме и получихме копия от техните записи от IRS, комбинирани със записите, които имаха, успяхме да завършим всички техни връщания. С трите връщания общият им ВЪЗСТАНОВЯВАНЕ беше над $ 10 000! Защо тези данъкоплатци не подадоха декларациите си по-рано?
Моралът на тази история е: понякога най-голямата грешка, която можете да направите, когато подавате данъци, е да не подавате документи. Неподаването на декларация не означава, че няма да дължите данъци, но означава, че няма да получите възстановяване, ако ви се дължи. IRS вече разполага с вашата информация. Подайте данъците си, преди да го направят вместо вас.
Банков котидж
2. Не отчитате всичките си доходи
Неотчитането на всички ваши доходи може да е проста, честна, грешка или да е незаконно. Ако съзнателно и умишлено не отчетете доходите си, може да получите граждански и наказателни санкции. Въпреки това, което мнозина вярват, според данъчния кодекс всички приходи, включително паричните приходи и бакшиши, се отчитат. За служителите в ресторанта вашият работодател може да следи съвети и да ги докладва на вашия W-2 в края на годината. За самостоятелно заетите лица, всеки, който ви плаща 600 или повече долара през годината, е длъжен да ви предостави 1099.
Може ли да е честна грешка? Сигурен. Повечето формуляри трябва да ви бъдат изпратени до 31 януари. Но някои формуляри, които отчитат облагаем доход, като 1099-B от брокер, не се дължат на вас до 15 февруари. Други, като например партньорски K-1, се появяват още по-късно. Дори ако получите формуляр, има шанс да ви бъде предоставен изменен на по-късна дата.
В моята данъчна служба някои клиенти влизат да подават документи веднага щом получат един W-2. Те искат тяхното възстановяване, особено ако включва данък за деца и кредити за данък върху доходите. Докато се върнат, за да си вземат документите, те имат един или повече допълнителни W-2. Тези допълнителни W-2 могат да променят правото си на участие в EITC. Това, което някога е било възстановяване, сега може да се наложи да бъде върнато.
Моралът на тази история: отчете всичките си доходи. Вероятно IRS вече знае за това. Бъди търпелив. Вземете всичките си формуляри и файловете правилно за първи път. Ако получите нов формуляр W-2, след като вече сте подали данъчната си декларация, подайте изменена декларация, 1040-X.
3. Извършване на удръжка, на която не сте имали право
Тази грешка може да варира от вземане на деца или други зависими лица, на които нямате право в опит да се класирате за данъчни кредити, до надценяване на подробни удръжки като благотворителни вноски.
С новия данъчен закон много повече данъкоплатци ще използват стандартното приспадане. Докато приспадането на държавни и местни данъци (SALT) ще бъде ограничено до 10 000 щатски долара за единични и съвместни файлове, все още може да има изкушението да надуете благотворителни отчисления или да поискате ипотечни лихви, които може да нямате право да претендирате съгласно новия закон.
Няколко други приспадания като такси за подготовка на данъци, невъзстановени разходи на служителите и такси за инвестиционни консултанти не съществуват съгласно новия данъчен закон.
За 2018 г. имаше увеличение на данъчния кредит за деца и продължение на данъчния кредит за спечелени доходи (EITC), и двата кредита с поне частично възстановяване. При сложни квалификационни правила може да има изкушение да се опитате да изискате тези кредити, умишлено или неволно, дори от тези, които нямат право на тях. Например EITC зависи главно от доходите ви и броя на квалифицираните деца, които можете да поискате. Колкото по-квалифицирани деца можете да претендирате, до 3, толкова по-голям е вашият EITC. Данъкоплатците искат да оптимизират доходите си и да увеличат максимално квалифицираните си деца, за да увеличат максимално своя EITC. Можете да прочетете моите статии на тема „Кой може да бъде дете, отговарящо на изискванията за EITC“ или този център за измамно искане на EITC.
Всички данъкоплатци трябва да искат всички кредити или удръжки, на които имат право. Но някои ще се опитат да твърдят, че някои не отговарят на условията. Преди няколко години имаше доклад за 4-годишно дете, което претендира за първи път кредит за купувачи на жилище. (Може би той просто не можеше да понася повече да живее с родителите си.)
Моралът на тази история: вземете освобождаванията, удръжките и кредитите, на които имате право и не повече. Уверете се, че не пропускате нищо, което ви се дължи. Вземането на такива, на които нямате право, е измама и ще бъдете ударени със съответните наказания. С EITC, ако невярно или погрешно го заявите, може да ви бъде отказано за срок до 10 години (дори години, с които бихте имали право на това).
4. Неправилен номер на социално осигуряване или дата на раждане
Това обикновено са грешки при печатна грешка, но в няколко случая те могат да бъдат умишлени. В по-голямата си част тези въпроси включват много от служебните грешки, за които IRS предупреждава с връщане на хартия.
Всички имена, социалноосигурителни номера и дати на раждане на данъкоплатците и зависимите лица трябва да съвпадат с тези с данните на IRS или базата за социално осигуряване. Ако приемем, че не си измисляте име, номер на социално осигуряване и рожден ден, това обикновено е печатна грешка или честна грешка (татко забравя датата на раждане на дете или жена).
Но при електронното подаване, канцеларските грешки са различни от това, което бяха при връщането на хартия. Компютърът прави изчисленията, така че вече не трябва да се притеснявате за математически грешки. С електронното подаване не е необходимо да изпращате вашите W-2. И макар да не е нужно да поставяте подписа си при декларация по електронна поща, вие и вашият съпруг, ако подавате заедно, трябва да използвате електронен подпис, ПИН номер, за да подадете декларацията.
Уверете се, че:
- Цялата информация, въведена при връщането ви, е вярна.
- Имената, улиците и т.н. се пишат правилно.
- Цифрите, въведени от W-2 и други форми, са точни.
- Всички имена са написани правилно, а датите на раждане и номерата на социалното осигуряване са правилни.
- Номерата на вашия акаунт и маршрутизация са правилни, ако директно депозирате възстановяването си.
- Създайте ПИН за електронно подписване на връщането.
- Използвайте правилния статус на подаване. Не проверявайте повече от един, ако подавате на хартия.
Моралът на историята е: боклук навътре, боклук навън. Ако не обърнете внимание на подробности, връщането ще бъде отхвърлено и просто забавете възстановяването на сумата.
5. Неплащане на дължимите данъци
Не съм сигурен колко често се случва това, но знам, че се случва. В Пенсилвания данъкоплатците трябва да подават федерални, щатски и местни данъчни декларации. Предоставяме на всички наши клиенти копия от тези декларации за тяхната документация. Ако те дължат федерални или щатски данъци, ние също им предоставяме ваучери и адресиран плик, за да изпращат своите плащания. Местните декларации не могат да бъдат подадени по електронна поща, така че всички наши клиенти получават декларация, W-2 и т.н., както и адресиран плик, който да изпратят до местната данъчна агенция.
Как да разбера, че някои данъкоплатци не плащат дължимите данъци? Просто. Когато внасят миналогодишната декларация за подаване на тазгодишната, намирам, че всички пликове, ваучери и формуляри все още са добре прибрани в пакета, който им дадох миналата година.
Морал на тази история, плащайте данъците си, когато те са дължими. Подайте всички документи, които трябва. Ако изпратите чек, включете ваучера към него и поставете номера на социалното си осигуряване върху чека. Ако не можете да платите, създайте споразумение за плащане на вноски с IRS.
© 2012 Марк Шулкоски